Hướng dẫn cuộc sống tại Úc

Di chúc (will) là văn bản để lại ý nguyện có giá trị pháp lý về việc phân chia tài sản sau khi qua đời và chỉ định người giám hộ cho con chưa thành niên; giấy ủy quyền (power of attorney) là văn bản chỉ định người thay mặt đưa ra các quyết định tài chính, pháp lý khi bạn còn sống. Tại Úc, chế độ thừa kế và giám hộ được vận hành theo luật của bang (state)/lãnh thổ chứ không phải luật liên bang, nên quy định khác nhau tùy bang nơi cư trú. Với người nhập cư có gia đình ở nước ngoài, nếu không có di chúc, việc thi hành có thể bị trì hoãn nghiêm trọng hoặc tài sản bị phân chia trái với ý nguyện của bản thân, nên việc chuẩn bị trước đặc biệt đáng giá.

Để di chúc có hiệu lực tại Úc, thông thường phải lập bằng văn bản, do người lập (về nguyên tắc từ đủ 18 tuổi) ký, và 2 người làm chứng chứng kiến việc ký tại cùng một nơi rồi cùng ký tên. Các yêu cầu chi tiết như tư cách người làm chứng hay cách thức ký khác nhau theo bang, nên hãy kiểm tra tiêu chuẩn của bang nơi cư trú. Chỉ cần thiếu một yêu cầu, di chúc có thể bị vô hiệu hoặc phát sinh tranh chấp ở giai đoạn chứng thực di chúc tại tòa (probate).

Với di chúc, việc sắp xếp chuẩn bị trước chiếm một nửa công việc chứ không chỉ là soạn văn bản. Nếu chuẩn bị sẵn danh sách tài sản/nợ, cấu trúc gia đình và ứng viên người thi hành, bạn có thể hoàn tất buổi tư vấn — dù với Public Trustee hay luật sư — chỉ trong một lần. Đặc biệt với người nhập cư, lập danh sách tách riêng tài sản tại Úc và tài sản ở nước ngoài là điều quan trọng.

• Danh sách tài sản: bất động sản, tài khoản ngân hàng, xe cộ, khoản đầu tư + ghi chú riêng superannuation (tài sản được xử lý ngoài di chúc)
• Danh sách người liên quan: vợ/chồng hoặc bạn đời de facto, con cái, người thụ hưởng, người thi hành, ứng viên giám hộ cho con chưa thành niên kèm thông tin liên lạc
• Giấy tờ chứng minh nhân thân và quan hệ: hộ chiếu, visa; nếu là quan hệ de facto thì bằng chứng sống chung, tài chính chung (điều kiện công nhận kiểm tra theo từng bang)

Chúng tôi tổng hợp bốn khái niệm cốt lõi: điều gì xảy ra nếu không chuẩn bị di chúc và giấy ủy quyền, và giấy ủy quyền gồm những loại nào.

Danh sách kiểm tra những điểm mà người nước ngoài sống tại Úc dễ bỏ sót khi chuẩn bị di chúc và giấy ủy quyền.

• superannuation nằm ngoài di chúc — nộp riêng binding death benefit nomination cho quỹ và ghi chu kỳ hết hạn vào lịch (nhiều quỹ là 3 năm)
• Tài sản ở nước ngoài có thể chịu sự điều chỉnh của luật quốc gia nơi có tài sản — tham vấn luật sư có kinh nghiệm về thừa kế quốc tế và cân nhắc việc lập song song di chúc tại quốc gia đó
• Bảo hiểm nhân thọ, bất động sản đồng sở hữu (joint tenancy) v.v. cũng có thể được chuyển giao ngoài di chúc — xác nhận riêng lộ trình chuyển giao của từng loại tài sản
• Nếu chuyển đến bang (state) khác, kiểm tra lại việc công nhận giấy ủy quyền và văn bản giám hộ theo tiêu chuẩn của bang cư trú mới
• Chia sẻ vị trí bản gốc và bản sao cho người thi hành, gia đình — có thể dùng dịch vụ lưu giữ di chúc của Public Trustee từng bang

Các trường hợp di chúc bị vô hiệu hoặc bị thi hành trái với ý nguyện do thiếu điều kiện hay hiểu lầm vẫn liên tục lặp lại. Hãy đặc biệt lưu ý năm điểm sau.

• Quá tin vào bộ kit di chúc DIY — câu chữ mơ hồ, thiếu yêu cầu về chữ ký dẫn đến rủi ro tranh chấp/vô hiệu ở giai đoạn thi hành. Ưu tiên kênh chính thức như Public Trustee, luật sư
• Không cập nhật di chúc sau khi kết hôn, ly hôn — ở hầu hết các bang, kết hôn có thể làm vô hiệu di chúc hiện có, còn ly hôn ảnh hưởng đến các điều khoản liên quan đến vợ/chồng cũ
• Sai lầm để người thụ hưởng làm chứng — ở một số bang, phần di tặng cho người thụ hưởng đó có thể bị vô hiệu
• Hiểu lầm 'đã ghi super trong di chúc là xong' — nếu không nộp binding death benefit nomination, khoản tiền có thể được chi trả theo quyết định của trustee
• Trì hoãn lập enduring power of attorney — sau khi mất năng lực quyết định thì bản thân không còn có thể tự lập được nữa, khi đó có thể phải cần đến thủ tục tại cơ quan tài phán (tribunal)