Guía de prevención de estafas y fraudes — tipos de estafa dirigidos a inmigrantes en Australia y cómo actuar

Prevención de estafas y fraudes — tipos de estafa dirigidos a inmigrantes en Australia y cómo responder

Desde la suplantación de organismos públicos y bancos hasta las estafas de visa, empleo y alquiler, y el phishing por mensaje de texto. Reunimos los tipos de estafa a los que más se exponen los extranjeros que viven en Australia, los principios para identificarlas, las medidas inmediatas ante un perjuicio y los canales oficiales de denuncia.

Estafas en Australia: ¿por qué los inmigrantes son un blanco?

Una estafa (scam) es un engaño para arrebatarle a alguien dinero o datos personales. En Australia, las estafas se cometen por múltiples vías: llamadas, mensajes de texto (SMS), correos electrónicos, redes sociales y sitios web falsos; últimamente son especialmente frecuentes la suplantación de organismos públicos y bancos y el phishing por mensaje de texto. Los extranjeros recién llegados, poco familiarizados con el sistema y el idioma y con los trámites de visa, impuestos y banca, caen con facilidad ante el tono 'oficial' y la presión del estafador. Los estafadores aprovechan esto para crear situaciones de urgencia del tipo 'si no lo resuelve ahora, se le cancelará la visa' o 'su cuenta será bloqueada'.

La diferencia entre un contacto legítimo y una estafa

Un organismo legítimo le da tiempo para verificar y le permite volver a comunicarse por un canal oficial. En cambio, la estafa por lo general presiona para que pague de inmediato o entregue información de inmediato y exige medios de pago difíciles de revertir, como tarjetas de regalo, criptomonedas o transferencias al exterior. Cuando coinciden estas tres señales —'con urgencia, en secreto y por un método especial'— hay que sospechar firmemente de una estafa.

Principios para identificar estafas que conviene memorizar primero

No hace falta memorizar todas las técnicas complejas. Con solo recordar unos cuantos principios puede filtrar la mayoría de las estafas. La clave es 'no decidir en el mismo momento en que recibe el contacto'. El hábito de colgar, buscar usted mismo el número oficial y verificar de nuevo es la defensa más poderosa.

Si recibe estas exigencias, es una estafa en el 100 % de los casos

Si se cumple aunque sea una de las siguientes, no es un organismo legítimo: exigir el pago con tarjetas de regalo o criptomonedas, pedir contraseñas o códigos de un solo uso (OTP), exigir la instalación de una app de control remoto o compartir la pantalla. Los organismos públicos, los bancos y las compañías de telecomunicaciones jamás solicitan estas cosas.

Los organismos públicos y los bancos no exigen pagos inmediatos ni contraseñas por teléfono o mensaje de texto.
El número de origen, la dirección de correo y los enlaces pueden falsificarse, así que no confíe en la información que se muestra y verifíquela usted mismo por el canal oficial.
Mezclar urgencia y amenazas —'ahora mismo', 'en secreto', 'arresto o deportación'— es una señal de estafa.

Deténgase un momento antes de hacer clic en un enlace. En lugar del enlace del mensaje o el correo, es más seguro escribir directamente la dirección oficial del organismo (por ejemplo, my.gov.au) en la barra del navegador o acceder desde un favorito que haya guardado.

Qué preparar antes de denunciar: recopilación de pruebas

Cuando sufra una estafa o sospeche de una, si asegura primero las pruebas antes de eliminar o bloquear sin más, la denuncia y la gestión con el banco serán mucho más fáciles. Capture o guarde el siguiente material. Si hay indicios de que se filtraron datos personales, comience también a prepararse ante un posible robo de identidad.

El número de origen, el texto original de los mensajes y correos, la dirección (URL) del sitio web falso y las capturas de pantalla.
El historial de transferencias y pagos, el número de cuenta y el nombre del estafador, y el registro de las conversaciones intercambiadas.
La lista de datos personales que entregó (pasaporte, visa, licencia de conducir, información bancaria, etc.) y la hora en que ocurrió.

Bloquear la tarjeta y la cuenta bancaria es la máxima prioridad. No demore el contacto con el banco por recopilar pruebas. Comuníquese primero con el banco para detener el movimiento de dinero y luego organice el material restante para denunciar.

Los 4 tipos de estafa más comunes

Reunimos en cuatro los tipos de estafa que los inmigrantes suelen encontrar en Australia. Aunque las técnicas varíen un poco, todas tienen en común que exigen dinero o datos personales con urgencia.

Suplantación de organismos públicos

Suplantan a myGov, el ATO, Services Australia o Home Affairs para exigir pagos o datos personales con pretextos como 'impuestos impagos', 'problemas con la visa' o 'devoluciones'. Verifique las notificaciones reales directamente en la bandeja de entrada de myGov.

Estafas de visa y empleo

Intermediarios no registrados reciben grandes anticipos ofreciendo 'residencia permanente o empleo garantizados', o estafan cobrando capacitación o depósitos con ofertas de trabajo falsas. Verifique el registro del agente de migración en OMARA y las condiciones laborales en Fair Work.

Phishing por banco y mensaje de texto (SMS)

Con mensajes que suplantan a bancos, empresas de mensajería o compañías de telecomunicaciones, lo inducen a hacer clic en un enlace falso e ingresar sus datos de inicio de sesión o de tarjeta. No haga clic en el enlace del mensaje; acceda directamente a la app o el sitio web oficial.

Estafas románticas y de inversión

Tras generar confianza por redes sociales o apps de citas, lo inducen a transferir dinero, o lo atraen a plataformas de criptomonedas o inversión con 'altos rendimientos garantizados'. Desconfíe de entrada de cualquier propuesta de transferencia o inversión de alguien a quien nunca ha visto.

Lista de prevención para aplicar en el día a día

Con solo adoptar los siguientes hábitos puede reducir considerablemente el riesgo de estafa.

No haga clic de inmediato en los enlaces de mensajes o correos; acceda directamente desde la app oficial o desde una dirección que haya guardado.
Configure contraseñas fuertes y distintas, junto con la verificación en dos pasos (2FA), en todas sus cuentas importantes (myGov, correo, banca).
No acceda a llamadas o videollamadas de números desconocidos ni a solicitudes de control remoto o de compartir pantalla.
Antes de enviar dinero, tómese siempre un tiempo y verifique una vez más con alguien de confianza o con un organismo oficial.
Antes de contratar a un agente de migración o representante, verifique su número de registro en OMARA, un contrato por escrito y un detalle claro de los costos.

Errores comunes y precauciones

A continuación se presentan errores que las víctimas suelen cometer. Conocerlos de antemano le ayudará a evitar las mismas trampas.

Confiar en el número de origen o la dirección de correo solo porque 'parecen oficiales': la información que se muestra es fácil de falsificar.
Sentirse tranquilo porque el contacto llega en el idioma natal: los estafadores también apuntan a las comunidades del mismo idioma.
Pagar de inmediato por el susto que causa la amenaza de 'si no lo resuelve ahora, se le cancelará la visa o será deportado'.
Demorar la denuncia por vergüenza: cuanto más tarde, más difícil resulta recuperar los fondos y frenar la propagación del daño.
Revelar el OTP o la contraseña bajo el pretexto de una 'verificación de identidad': ningún organismo legítimo lo solicita.

Enlaces oficiales útiles

Preguntas frecuentes

Me llamaron diciendo que son del ATO o de myGov y que, si no pago impuestos o multas ahora mismo, seré arrestado. ¿Es verdad?▾

Es muy probable que sea una estafa. El ATO y Services Australia no exigen pagos inmediatos por teléfono o mensaje de texto ni amenazan con arresto o deportación. En especial, cualquier exigencia de pago con tarjetas de regalo, criptomonedas o transferencias al exterior es una estafa en el 100 % de los casos. Cuelgue y verifique directamente a través del número oficial o de su cuenta de myGov.

Me piden pagar impuestos o multas con tarjetas de regalo (Google, Apple, Steam, etc.).▾

Es una estafa evidente. Ningún organismo público, banco ni compañía de telecomunicaciones de Australia exige pagos con tarjetas de regalo ni criptomonedas. Si recibe una exigencia así, cuelgue de inmediato y denuncie ante Scamwatch. Si ya proporcionó el número de la tarjeta, comuníquese enseguida con la entidad emisora.

Un intermediario de migración me promete la residencia permanente 'garantizada al 100 %' y me pide un anticipo elevado. ¿Puedo confiar?▾

Hay que tener cuidado. Ningún agente de migración puede garantizar la aprobación de una visa. En Australia, la asesoría migratoria pagada solo puede brindarla un agente de migración registrado (registered migration agent) o un abogado. Verifique si la persona está registrada en OMARA (mara.gov.au) y desconfíe de expresiones como 'garantizado' o de exigencias de grandes anticipos en efectivo. Para su situación particular, consulte con un agente de migración registrado o un abogado.

Me llaman diciendo que son del banco y que 'mi cuenta fue hackeada, así que debo instalar una app y compartir la pantalla'.▾

Es una técnica de estafa típica. Los bancos no piden por teléfono que instale aplicaciones de control remoto, que comparta la pantalla ni que proporcione contraseñas o códigos de un solo uso (OTP). Cuelgue y comuníquese directamente con el banco usando el número que figura al dorso de la tarjeta o en la app oficial para confirmar los hechos.

Recibí una oferta de empleo, pero me piden enviar dinero primero en concepto de capacitación, depósito o costos de visa.▾

Es una señal de estafa laboral. Un empleador legítimo no exige un pago por adelantado como condición para contratar. Tenga cuidado también cuando destacan el trabajo desde casa o los altos ingresos y le piden primero datos personales o su cuenta bancaria. Si tiene dudas sobre el salario o las condiciones laborales, puede consultar el salario mínimo y sus derechos en Fair Work Ombudsman (fairwork.gov.au).

Fui víctima de una estafa. ¿Dónde debo denunciar?▾

Primero comuníquese con su banco para proteger la tarjeta y la cuenta, y denuncie la estafa en Scamwatch (scamwatch.gov.au). Si hubo pérdida de dinero o vulneración de cuentas, denuncie también en ReportCyber (cyber.gov.au). Si se filtraron su pasaporte o datos de identidad, consulte con el servicio de apoyo ante el robo de identidad IDCARE y, de ser necesario, denuncie en la comisaría más cercana.

Me llaman en mi idioma natal diciendo que son de la embajada o de la policía de mi país y me piden datos personales y una transferencia.▾

Están aumentando las estafas en el idioma natal dirigidas a comunidades que no hablan inglés. Las embajadas, la policía y los organismos públicos no piden transferencias ni contraseñas por teléfono. Que la persona hable su idioma no significa que sea auténtica. Cuelgue, verifique directamente llamando al número oficial de la embajada y denuncie ante Scamwatch.