Si fallece en Australia sin testamento (will), se aplican las reglas de sucesión legal de cada estado (state). Resumimos solo lo esencial para inmigrantes: requisitos de validez del testamento, servicios oficiales del Public Trustee y el enduring power of attorney.
El testamento (will) es el documento que deja constancia legal de su voluntad sobre la distribución de los bienes tras el fallecimiento y la designación de tutores para los hijos menores; el poder (power of attorney) es el documento que designa a alguien para tomar decisiones financieras y legales en su nombre mientras está con vida. En Australia, el sistema de herencia y tutela se rige por leyes de los estados (state) y territorios, no por leyes federales, por lo que las reglas varían según el estado de residencia. Para los inmigrantes con familia en el extranjero, no tener testamento puede retrasar considerablemente la ejecución o dar lugar a una distribución distinta a la deseada, por lo que prepararlo con anticipación tiene un valor especialmente alto.
El testamento entra en vigor tras el fallecimiento, mientras que el poder opera mientras la persona está con vida (al fallecer, el poder deja de tener efecto). No son documentos que se sustituyan entre sí, sino un conjunto que se prepara junto. Si además cuenta con el sistema separado para delegar decisiones médicas y personales (enduring guardianship, etc.; el nombre y el sistema varían según el estado, verifique la información oficial), estará preparado para todo el proceso: accidentes, enfermedad y fallecimiento.
Para que un testamento sea válido en Australia, en general debe estar por escrito, ser firmado por el testador (en principio, mayor de 18 años) y contar con dos testigos que presencien la firma en el mismo lugar y firmen también. Los requisitos específicos, como la elegibilidad de los testigos o la forma de firmar, varían según el estado, así que verifique las normas de su estado de residencia. Si falta cualquiera de los requisitos, el testamento puede quedar invalidado o pueden surgir disputas en la etapa de validación judicial (probate).
Cada estado cuenta con un organismo público encargado de la redacción, custodia y ejecución de testamentos. El nombre varía según el estado: en NSW es NSW Trustee & Guardian, en QLD es Queensland Public Trustee y en VIC es State Trustees, entre otros. Con frecuencia ayudan a redactar testamentos de forma gratuita o a bajo costo, pero las condiciones de elegibilidad y las tarifas (especialmente la comisión de ejecución que se genera al designar a ese organismo como albacea) varían según la entidad, así que verifique las condiciones más recientes en el sitio oficial.
En situaciones no estándar, como cuando alguien debe escribir por usted o existen problemas de visión o de idioma, pueden aplicarse requisitos adicionales. En esos casos, es más seguro redactar el testamento a través del Public Trustee o de un abogado.
En un testamento, la preparación previa es la mitad del trabajo, más que la redacción del documento en sí. Si organiza de antemano la lista de bienes y deudas, la composición familiar y los candidatos a albacea, podrá resolver la consulta en una sola sesión, ya sea con el Public Trustee o con un abogado. Para los inmigrantes es especialmente importante hacer la lista separando los bienes en Australia de los bienes en el extranjero.
Para redactar un testamento se exigen, en principio, requisitos de capacidad como ser mayor de 18 años; y si la capacidad de decisión (testamentary capacity) pudiera ser cuestionada (edad avanzada, enfermedad, etc.), preparar también un informe médico ayuda a prevenir disputas.
Resumimos en cuatro conceptos clave qué sucede si no prepara un testamento o un poder, y qué tipos de poder existen.
Si fallece sin testamento, los bienes se distribuyen según el orden legal de cada estado (en general, primero el cónyuge y los hijos; luego los padres, hermanos, etc.). Según la composición familiar, el cónyuge podría no recibirlo todo, y si no hay familiares con derecho a heredar, los bienes pueden pasar al gobierno del estado.
Es un poder general que delega de forma temporal las decisiones financieras y legales. Se usa para gestionar cuentas o contratos durante una estadía en el extranjero, y deja de tener efecto si la persona pierde su capacidad de decisión.
Es un poder duradero que sigue siendo válido incluso después de perder la capacidad de decisión, clave para prepararse ante la demencia o un accidente. Solo puede otorgarse mientras se conserva la capacidad de decisión, por lo que debe prepararse con anticipación; los formularios y los requisitos de testigos varían según el estado.
Las decisiones médicas y personales, como el consentimiento a tratamientos, se designan mediante un sistema distinto del poder financiero. El nombre y el sistema varían según el estado, como enduring guardianship (NSW), así que es necesario verificarlo en el sitio oficial de su estado de residencia.
Resumimos en una lista de verificación los puntos que los extranjeros residentes en Australia suelen pasar por alto al preparar testamentos y poderes.
Se repiten los casos en que un testamento queda invalidado o se ejecuta de forma distinta a la intención por requisitos incompletos o malentendidos. Preste especial atención a estos cinco puntos.
Moneysmart del gobierno australiano — panorama básico de testamentos y poderes (en inglés)
NSW Trustee & Guardian — organismo público de NSW encargado de la redacción, custodia y ejecución de testamentos
Queensland Public Trustee — servicio oficial de testamentos y enduring power of attorney en QLD
State Trustees — entidad fiduciaria propiedad del gobierno de VIC, servicios de testamentos y poderes
Legal Aid NSW — información y asesoría legal gratuita (en otros estados, consulte el Legal Aid correspondiente)
Se produce una situación de sucesión intestada (intestacy) y se aplica el orden de sucesión legal del estado (state) de residencia. En general, el cónyuge y los hijos tienen prioridad, pero no se puede asumir que "el cónyuge lo recibe todo": la distribución varía según la composición familiar (por ejemplo, si hay hijos de una relación anterior) y las reglas también difieren según el estado. Si no existe ningún familiar con derecho a heredar, los bienes pueden pasar al gobierno del estado.
Sí. En general, las leyes de sucesión de cada estado australiano reconocen a la pareja de hecho (de facto) que cumple ciertos requisitos (como el período de convivencia) de manera equivalente al cónyuge. Sin embargo, los requisitos de reconocimiento y los medios de prueba varían según el estado, así que consulte la información oficial de su estado de residencia. Probar la relación puede ser un proceso largo y difícil, por lo que dejar un testamento con anticipación es mucho más seguro.
Legalmente, un testamento redactado por uno mismo puede ser válido si cumple los requisitos (documento escrito, firma del testador, dos testigos, etc.). Sin embargo, los kits de testamento "hágalo usted mismo" (DIY) del mercado conllevan riesgos de redacción ambigua y disputas en la ejecución. El Public Trustee del gobierno estatal (el nombre varía según el estado: NSW Trustee & Guardian, etc.) ofrece servicios de redacción de testamentos gratuitos o de bajo costo, así que revise primero las vías oficiales. Si su estructura patrimonial es compleja o tiene bienes en el extranjero, se recomienda consultar con un abogado.
El general power of attorney (poder general) deja de tener efecto si la persona pierde su capacidad de decisión; se usa para fines temporales, como gestionar asuntos financieros durante una estadía en el extranjero. En cambio, el enduring power of attorney (poder duradero) sigue siendo válido incluso después de perder la capacidad de decisión, por lo que es la herramienta clave para prepararse ante la demencia o un accidente. Las decisiones médicas y personales se designan mediante un sistema separado (enduring guardianship, etc.; el nombre varía según el estado) y es necesario verificarlo en el sitio oficial del estado de residencia.
No. En principio, el beneficio por fallecimiento del superannuation se paga por decisión del fideicomisario (trustee) del fondo, fuera del testamento. Para asegurarse de que llegue a la persona deseada, debe presentar por separado al fondo una binding death benefit nomination (designación vinculante del beneficiario por fallecimiento), y muchos fondos exigen renovarla periódicamente (normalmente cada 3 años). Confirme las condiciones exactas con el fondo al que está afiliado.
Los bienes inmuebles y otros activos en el extranjero pueden estar sujetos a las leyes del país donde se encuentran, por lo que un testamento australiano por sí solo podría no ser suficiente para gestionarlos. La sucesión internacional implica cuestiones complejas de aplicación de leyes entre países, así que consulte siempre con un abogado con experiencia en sucesiones internacionales y, si es necesario, evalúe junto con el especialista la opción de redactar un testamento adicional en el país donde se encuentran los bienes.
En la mayoría de los estados, el matrimonio puede invalidar un testamento existente (con excepciones, como cuando el testamento se redactó en contemplación del matrimonio), y el divorcio afecta la validez de las cláusulas relacionadas con el excónyuge. Las reglas específicas varían según el estado, así que revise y actualice su testamento cada vez que ocurra un cambio importante: matrimonio, divorcio, inicio de una relación de hecho, nacimiento de hijos, etc.
